スーパーファンド・ジャパンの利回りは高い？ゴールド建て投資の評判は！

スーパーファンド・ジャパンの利回りについて、気になっている方も多いことでしょう。

金（ゴールド）建てや銀（シルバー）建てのファンドに関しては、あまり耳にする機会が少ないかもしれませんが、実はその中にも魅力が存在します。

この記事では、投資を検討する際に役立つ基本的な情報から、通常面談でしか得られないような貴重な情報までを網羅しています。ぜひ参考にしていただければと思います。

スーパーファンド・ジャパン株式会社とはどんな会社なのか？

スーパーファンド・ジャパンを提供している企業、スーパーファンド・ジャパン株式会社についてご紹介いたします。

この会社は、どのような事業を展開しているのか、詳しく解説いたします。

スーパーファンド・ジャパン株式会社はヘッジファンド戦略の投資信託を販売する証券会社！

スーパーファンド・ジャパン株式会社は、ヘッジファンド戦略の投資信託を提供している個人投資家向けの金融商品販売会社です。当社は、海外で実績を積んだ「スーパーファンド」というヘッジファンドを、日本国内で公募販売可能な投資信託として取り扱っております。

2005年には、東京オフィスとして「スーパーファンド証券株式会社」として設立され、その後の2006年に営業を開始しました。そして、2016年に社名を「スーパーファンド・ジャパン株式会社」へと変更しました。

スーパーファンド・ジャパンの元となるファンドである「スーパーファンド」はヘッジファンドの一例ですが、当社が提供するのは投資信託です。

スーパーファンド・ジャパンでは12種類の投資信託を販売している！

スーパーファンド・ジャパンでは、合計12種類の投資信託を提供しており、これらは3つの投資戦略と6つの投資クラスの組み合わせで構成されています。

商品の多様性があり、少し複雑に感じるかもしれませんが、実際には投資戦略が3つで、それぞれのファンドに対して円建てで申し込むのか、米ドル建てで申し込むのかという違いがあります。

ただし、ゴールド建てやシルバー建てなどの表現は、一般的にはあまり馴染みがないことかもしれません。これについては後ほど、詳しく解説させていただきますので、安心してご覧ください。

こうした投資戦略や異なる建て方について、わかりやすく解説いたします。

原ファンドである「スーパーファンド」は1995年にオーストリアで創業！

スーパーファンドは、1995年にオーストリアのウィーンで創設され、ヨーロッパ・アメリカ・アジアなどの主要都市に展開する運用会社です。

この会社は、独自に開発した完全自動化トレーディングシステムを活用し、24時間体制で世界中の市場に分散投資を行っています。この取り組みにより、幅広い市場の動向に迅速に対応し、投資ポートフォリオの安定性を追求しています。

スーパーファンドの主力ファンドは設立から約520%のリターンを達成しており、年間利回りは-24.46%から62.55%と、ヘッジファンド特有の値動きを示しています。これは、市場の変動に対して柔軟に対応する運用手法が反映された結果です。

ただ残念ながら、このファンドは日本国内での購入ができず、オーストリアでも新規募集は終了しているようです。そのため、一部の投資家にしか利用が許されていない状況となっています。

一方で、スーパーファンドは国際的に高い評価を受けており、「バークレー・ヘッジ」「ウォールストリート・ジャーナル」「ロイター・ランキング」などの評判の高いメディアにおいても高評価を獲得しています。

スーパーファンド・ジャパンの顧客規模や運用残高

スーパーファンド・ジャパンの運用残高に関して、面談でお聞きした情報によれば、約40億円とのことです。

こちらは、主に投資信託の運用残高を指しております。ただし、具体的な原ファンドの運用残高については明示されていないため、現時点では把握できておりません。

スーパーファンド・ジャパンは、世界中の市場に分散投資を行うという特徴があります。そのため、単一の原ファンドの運用残高が数千億円規模以上である可能性も考えられます。

スーパーファンド・ジャパン株式会社の本社は東京の内幸町！

スーパーファンド・ジャパン株式会社の本社は、東京の内幸町に位置しています。具体的には、「帝国ホテルタワー」の12階に所在しています。

この本社は、帝国ホテル本館に隣接する高層複合ビルに位置しており、上層階は帝国ホテルの客室として利用されています。

交通アクセスにも優れており、銀座駅、日比谷駅、有楽町駅といった主要な駅が徒歩5分圏内に位置しています。これにより、従業員や訪客にとって便利なアクセスが確保されています。

スーパーファンド・ジャパンの投資ってどんな仕組み？配当実績はどれくらい？

スーパーファンド・ジャパンの投資仕組みについて、具体的な投資戦略や利回りについて、詳しくご説明いたします。

スーパーファンド・ジャパンの配当実績・運用利回りってどれくらい？

こちらがスーパーファンド・ジャパンの12種類の商品の利回りですが、ご覧になりましたでしょうか。

率直に言って、これは驚くべき価格変動です。投資信託の中でも、さらに言えばヘッジファンドですら、ここまでの価格変動を持つ商品にはほとんど出会ったことがありません。

このファンドは、ヘッジファンドを公募投資信託として提供しているとのことで、そのため価格変動は少し穏やかになるかなと予想していましたが、実際は全くの別物でした。笑

特にゴールド・シルバー建ての商品は、非常に激しい価格変動を見せますね。ここまで価格が変動すると、過去の利益が今度の価格変動で消えてしまうケースも頻繁に発生するでしょう。そのため、長期間の投資はかなり難しいと思われます。

価格が下がったところで購入し、上昇したところで売却すれば、相当な利益を期待できるかもしれませんが、その場合は株式投資を自分で行うのと同じくらいのリスクがあると言えるでしょう。

実際、株式投資には一定の予測ができる要素もあるかもしれませんが、このファンドに関しては取引の詳細が不透明であり、予測することすら難しいとされています。

もしギャンブルを楽しみたいのであれば、その選択も悪くはありませんが、「資産運用」を本気で考えるのであれば、安定性の高いファンドを検討することも一つの選択肢となるでしょう。

スーパーファンド・ジャパンの主な投資戦略はマネージドフューチャーズ戦略！

スーパーファンド・ジャパンの3つの投資戦略は、すべて同じ特徴を共有しています。それは、彼らが独自に開発した完全自動化トレーディングシステムを採用している点です。

特に、スーパーファンド・ジャパンの主力商品である「グリーン」および「レッド」は、マネージドフューチャーズ戦略を採用したファンドです。

マネージドフューチャーズ戦略とは、この概念図のように、世界中の商品先物や金融先物を投資対象として分散投資を行う投資手法です。

マネージドフューチャーズ戦略の特長は、取引に関する意思決定をシステムに委ね、人間の感情移入を排除し公平な投資判断を行う点にあります。

「グリーン」と「レッド」は、スーパーファンド・ジャパンの主力商品であり、それぞれ異なるトレード手法に焦点を当てています。グリーンは中長期のトレンドに着目し、トレンドを追求する戦略を採用しています。一方で、レッドは短期トレーディングに特化し、短期の利益を積極的に追求する戦略を展開しています。

このため、レッドには短期トレーディングに適した金融先物の比率が高く設定されています。グリーンと比較して、レッドは市場の短期的な変動に敏感に対応するポートフォリオが組まれています。

「シャープパリティ」は、2020年から運用を開始したファンドで、世界中の株式、債権、商品市場を投資対象としています。このファンドはロングオンリー戦略を採用し、ポートフォリオは買い方向への投資に特化しています。

市場の状況に応じて、ポートフォリオの見直しが行われ、常に高いリターンを追求します。ロングオンリー戦略の特性上、上昇局面では高い利回りを期待できますが、一方で下落局面ではマイナス運用が避けられない点に注意が必要です。

ゴールド建て・シルバー建て投資ってどうなの？

結論から言えば、ゴールド建て・シルバー建ての投資は、円建ての投資に比べて価格の変動幅が大きくなる特性があります。

スーパーファンド・ジャパンの独自な特徴の一つが、ゴールド建て・シルバー建ての投資ですが、お馴染みではないかもしれませんね。

基本的な考え方は、日本にいながら米ドル建ての投資信託を購入するのと同じです。例えば、1ドルが100円の時に1,000万円分の投資信託を購入し、1ドルが110円に上昇した場合、換金すると投資信託の価格上昇に加えて為替の影響を受けて増額された1,210万円となります。

このように、為替の変動によって得をする場合もあれば、逆に大幅な損失を被る可能性もあることを考慮する必要があります。

同様に、ゴールド建てでは金価格、シルバー建てでは銀価格の変動が投資信託の価格に影響を及ぼします。しかし、実際に金や銀を購入するわけではなく、これらの価格変動に連動する「仮想」ゴールド建てやシルバー建ての投資となります。

スーパーファンドの代表者やファンドマネージャーはどんな人物？

スーパーファンドの代表者かつファンドマネージャーであるクリスチャン・バハ氏は、このファンドの主要な指導者として活躍しています。

クリスチャン・バハ氏は1968年にオーストリアで生まれ、異例の経歴を持っています。彼はかつては警察官として働いていましたが、20代でヘッジファンドを創業するという転機を迎えました。この転身は多くの注目を浴び、その才能と洞察力が称賛されました。

また、大ヒット映画「ウォール街」の続編として公開された「ウォール・ストリート」において、クリスチャン・バハ氏はヘッジファンドのヘッドマネージャー役として出演しています。

この映画への出演は、監督であるオリバー・ストーン氏が自身の資金をスーパーファンドに出資している縁から成り立ちました。この縁が結ばれたことで、クリスチャン・バハ氏の出演が実現したのです。

スーパーファンド・ジャパンについてネットの反応は？

スーパーファンド・ジャパンについて、個人投資家の評価は様々です。

一部の投資家は、スーパーファンド・ジャパンの値動きに繊細に反応し、市場の変動に一喜一憂している様子が見られます。

また、一部の声では、スーパーファンド・ジャパンの手数料が高く、コストが負担となるという指摘が見受けられます。

SNSの悪い口コミを紹介！

例えば「スーパーファンド・グリーン・ジャパンA-第1シリーズ 円建て」のコストを見ると、管理料等（そもそもナニコレ？）年率3.36%、販売報酬 年率1.8%、代行協会員報酬 年率0.5%、成功報酬 純資産増加額の20%（ハイウォーターマーク方式）とその名の通りスーパーな高コスト。

— 水瀬ケンイチ(みなせけんいち) (@minasek) February 25, 2015

SNSの良い口コミを紹介！

昨日スーパーファンド証券を訪問した際に頂いた金の延べ棒? #superfund #gold http://twitpic.com/1g6067

— shimushimu (@shimu2x) April 17, 2010

口コミのまとめ

実際のところ、スーパーファンド・ジャパンを購入している個人投資家はそれほど多くはなく、オンラインのコミュニティやフォーラムにおいても、その存在についての書き込みはあまり目立ちませんでした。

この投資信託は、その特有の性質からくる値動きの激しさが影響しているのか、価格が上昇したり下落したりすることで、投資家たちの一喜一憂する様子が観察されました。

さらに、一部の投資家からは通常の投資信託に比べて手数料が高めに設定されていることに対して不満の声が上がっているようです。手数料は運用や管理に関わる費用をカバーするために必要ですが、その分が投資家にとって重要な要因とされているようです。

スーパーファンド・ジャパンは詐欺やポンジスキームなのか？

スーパーファンド・ジャパン株式会社は、第一種金融商品取引業の免許を保有しており、スーパーファンド・ジャパンが提供しているのは公募投資信託です。

また、スーパーファンド・ジャパンを含むスーパーファンドの各ファンドは、各国の規制当局による監視対象となっています。

日本においても金融庁および関東財務局の管轄下にあり、適切な規制および監督が行われていますので、詐欺やポンジスキームなどの心配は無用です。

スーパーファンド・ジャパンへの最低投資額や手数料など出資方法を解説！

スーパーファンド・ジャパンへの投資を検討している場合、どのような手順で進めれば良いのでしょうか？

公募投資信託という形態を採用しており、一般の個人投資家の方々も投資が可能です。ただし、注意が必要なのは、購入の際に利用できる購入窓口が限定されていることです。

スーパーファンド・ジャパンへの投資方法！

スーパーファンド・ジャパン株式会社は金融商品取引業者として、投資家の方々が購入手続きを進める際には、通常は当社で口座を開設していただく流れとなります。

一部の金融商品仲介業者でも取り扱いがありますが、大手の証券会社ではあまり取り扱われていないケースが多いです。

具体的には、スーパーファンド・ジャパンの公式ウェブサイトから口座開設資料の請求を行うことができます。その後、必要な手続きを経て口座開設と購入の申し込みを行い、これによって契約が成立します。

なお、スーパーファンド・ジャパンの運用開始日は原則毎週火曜日とされています。申し込みと入金の締め切りは、運用開始日の2営業日前となっておりますので、スケジュールをしっかり確認しておくことが大切です。

通常の公募投資信託では毎日購入が可能な場合もありますが、スーパーファンド・ジャパンの場合は週に1回の購入機会が設けられていることに留意しましょう。

スーパーファンド・ジャパンの最低投資額は50万円から！

スーパーファンド・ジャパンの最低投資額は、選択する通貨クラスによって異なります。詳細は以下の通りです。

▶円クラス：50万円以上、1万円単位
▶米ドルクラス：5千米ドル以上、100米ドル単位

通常、一般的な公募投資信託では100円から投資を始めることができる商品も多いですが、スーパーファンド・ジャパンの場合は最低投資額のハードルが高くなっています。

スーパーファンド・ジャパンの手数料は？

スーパーファンド・ジャパンの手数料は、主に以下の3つの種類に分かれます。

まず、「申込手数料」と「運用会社の報酬」、そして「換金手数料」です。

ただし、スーパーファンド・ジャパンの利回りには「運用会社の報酬」がすでに控除されているため、ファンドの管理報酬や成功報酬を気にする必要はあまりありません。

最近では、ノーロード（手数料無料）の投資信託も増えてきており、手数料がかかるという事実だけでも高コストな印象を持たれることがあります。

以下では、それぞれの手数料の具体的な計算方法について解説していきます。

申込手数料

「申込手数料」は投資額の5.0%（税抜）となっており、投資を行う際にのみ課金されます。しかしながら、追加投資を行う場合にもその追加分に適用されます。

たとえば、日本円で500万円を投資した場合には「25万円」が申込手数料として発生します。もし後に300万円の追加投資を行った場合、その追加額に対しても手数料が適応され、「15万円」が加算されることになります。

このように、申込手数料は投資額に対して一定の割合で課金されるため、高額な投資を行う際にはその割合も大きくなることになります。したがって、申込手数料は他の投資信託と比較してかなり高めに設定されていることがわかります。

運用会社の報酬

原ファンドであるヘッジファンドに対して支払う報酬は、以下のようになっています。

▶運用報酬：運用額の2.0%
▶成功報酬：運用益の20%

この報酬体系は、一般的なヘッジファンドと同様の水準となっています。ただし、スーパーファンド・ジャパンの基準価格は、すでにこれらの報酬を加味して算出されているため、利回り確定後には別途の徴収は行われません。

換金手数料

「換金手数料」は、購入から12ヶ月以内に解約した場合に換金代金の2.0%が課金されるルールです。この手数料は相応に高額ですね。

運用の実績が思わしくない場合に、急いで解約することで損失が増える可能性があるため、長期的に資産を運用する予定がない場合には、あまり早期に解約せず、余剰資金を投資に充てることを検討するのが良いでしょう。

スーパーファンド・ジャパンで出金・解約するにはどうすればいいの？

スーパーファンド・ジャパンの出金や解約に関する手続きは非常に簡単ですが、注意が必要です。

ただし、解約を行う際のタイミングや、運用益に関わる課税の事項については、事前にきちんと確認しておく必要があります。

スーパーファンド・ジャパンの出金・解約のルール

スーパーファンド・ジャパンの出金や解約手続きは、同社に通知するだけで行うことができます。

通常、公募投資信託では毎日出金や解約が可能ですが、スーパーファンド・ジャパンでは週に1回の出金・解約が行える仕組みです。

ただし、実際の支払いまでには時間がかかるため、出金や解約の申請から支払いまでにはおおよそ1ヶ月ほどかかることを考慮してください。

なお、保有残高が50万円（5千米ドル）未満にはできない規定があるため、出金や解約を行う際にはこの点も注意が必要です。

出金・解約時に運用益が出ていれば課税の対象となる！

解約によって利益が生じた際には、その利益は課税の対象となります。

税制上、スーパーファンド・ジャパンは公募外国株式投資信託として分類され、利益は譲渡所得として課税されます。

この課税に関しては、所得税15%、復興特別所得税0.315%、地方税5%の合計20.315%が税率として適用されます。

通常、確定申告が必要とされますが、源泉徴収がある特定口座で購入した場合は、確定申告が不要となります。

スーパーファンド・ジャパン株式会社では、口座開設の際に特定口座の開設が可能ですので、その点をご確認ください。

また、NISA（少額投資非課税制度）を活用することで、一定金額までの利益は非課税となるため、賢明な選択肢と言えるでしょう。

スーパーファンド・ジャパンへの投資のまとめ

スーパーファンド・ジャパンについて、興味深い点をまとめてみました。

スーパーファンド・ジャパン株式会社は、海外ヘッジファンドを日本市場で公募販売するために設立された会社です。彼らはこれらのヘッジファンドを加工し、投資信託として提供しています。

ゴールド建てやシルバー建ての投資信託という特殊な商品を取り扱っており、これは一般的にはあまり馴染みのない選択肢です。

一般の投資信託と比べて、スーパーファンド・ジャパンの特徴はいくつかあります。例えば、最低投資額が高く、価格の変動も激しいため、投資においてはある程度の経験を必要とするでしょう。

もしタイミングを見計らって購入し、価格が上昇した際に売却できれば大きな利益を見込むことも可能ですが、逆に価格が下落すれば大きな損失を被ることも考えられます。

投資を検討する際には、何よりも長期間にわたって資産を運用する余裕があるかどうかが重要です。これは一種の冒険でもあり、一方で安定性を求める場合にはより堅実なファンドの検討も選択肢の一つと言えるでしょう。

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